【FPメリット】FPは必要です！相談することでのメリットとその理由を解説

ファイナンシャルプランナーという言葉を聞いたことある方は多いと思いますが、具体的にどのような職業かを知っている人は少ないのではないでしょうか。

FPはお金の専門家と言っても過言ではなく、家計の見直し、資産運用、老後資金の調達まで、幅広い相談に乗ってもらうことができます。

本記事ではFPに相談できる内容をわかりやすく解説し、FPを利用する際のポイントを紹介します。お金の問題で悩んでいる方は、FPに相談してみましょう。

FP（ファイナンシャルプランナー）に相談する内容とは？

ファイナンシャルプランナーはお金に関するさまざまなことを相談できます。

FPが対応できる相談はライフプランから相続まで幅広いため、自分が解決したいお金の悩みを事前に明確にしてください。

悩みを明確にすると、相談した際の課題解決もスムーズに進めることができます。ファイナンシャルプランナーに相談できる範囲は、他の士業の独占業務に当たらない部分です。ファイナンシャルプランナーの職業範囲は以下の表を参考にしましょう。

FPができること

FPはライフプランや家計・保険の見直しはもちろん、資産運用や税金対策、相続や事業承継に至るまで、お金に関する様々な知識を持っています。また、経済、景気、金融政策に対する基本的な知識も兼ね備えています。

そのため、独立や起業を進める際にFP資格を持っていることによって、取引先や顧客からの信頼を獲得できます。一般企業では銀行、保険会社で総合的なライフプランを提案できるFPに対するニーズが高まってます。

そのため、同業界への就職や転職を考えている方は資格を有していることで採用活動を優位に進めることができるでしょう。また、自分自身の人生設計やキャリアプラン、将来のマイホーム資金や老後資金を考える上でも役立ちます。

FPを利用するメリット

FPに相談するとどのようなメリットが期待できるのでしょうか。FPを利用するとお金の悩みを解決できるだけでなく、将来設計を考えていく上でも大きなメリットがあります。お金のことに悩んでいる方が、FPに相談することで得られるメリットの具体例を紹介していきます。

金融のプロから正確な情報とアドバイスがもらえる

FPに相談するとお金の専門家から正確な情報やアドバイスをもらえます。

FPは豊富な知識を元に一人一人の顧客に対して分析を行い、問題点を探し出します。

FPへの相談は保険の加入や金融商品の購入を前提としていないため、分析結果によっては問題点や改善点がないという結論になることも多いです。

そのため、FPからの正確な情報やアドバイスを元に自分の判断で解決策を実行することができます。

幅広い金融相談ができる

FPに金融相談を行うと、専門知識と経験に裏付けられた幅広い解決策を提案してもらえます。

金融機関への相談では、金融商品の購入を前提とした解決策を提案されることが多く、顧客の課題解決にマッチしたアドバイスは難しいです。

FPでは豊富な知識を元にし、節税や保険の見直しまで、顧客のニーズに合わせた最適な解決策が提案されます。

将来設計がしやすくなる

FPに相談すると現状の課題解決だけではなく、将来設計がしやすくなるメリットもあります。

お金に関する悩みは現在の話だけではなく、結婚、マイホーム、老後まで多岐に渡ります。FPに相談すると現状の家計分析を行い、将来のマイホーム資金や老後資金を貯めるための具体的な施策や、改善策を提案してくれます。

また、現在の生活が苦しく、将来を見越した資金を準備する余裕がない方も、現状を打開するための具体的な提案をもらえます。

相談するFPの選び方

相談するFPを選ぶ時は、所属先を意識することが大切です。

相談するFPがたくさんの知識を有している経験豊富な方であったとしても、所属先を間違えると適切なアドバイスを受けることは難しいです。

金融機関に所属するFPに資産運用の相談を行えば、自社が提案する金融商品の購入を進められることになります。

不動産会社に所属するFPに、マイホームの相談を行えば、自社で仲介する物件の購入を進められるでしょう。FPの中には金融機関などに所属しない独立系FPもいるため、お金の漠然とした問題を解決をしたい方は積極的に活用してください。

個人でFPを利用する場合のポイント

個人でFPに相談する際は無料相談を活用しましょう。

個人の問題として上がることの多い、家計の見直し、資産運用、保険の見直し、住宅ローンなどは、無料相談で対応してもらえることがほとんどです。

FPは家計の分析や資産運用はもちろん、税金や年金に関しても幅広い知識を持っているため、個人に関する様々なお金の問題に対応してもらえるでしょう。また、相談するFPを選ぶ際は資格を有しているかどうかを必ず確認してください。

会社でFPを利用する場合のポイント

会社でFPに相談する際は有料相談を利用しましょう。

企業の問題として上がることの多い、確定申告、相続、離婚における複雑な財産分割などは、お金以外の専門的な知識が必要になるケースも多いです。

FPの中には税理士や弁護士といった専門家も多いため、会社からFPに相談する際は有資格者の所属する税理士事務所や弁護士事務所を利用しましょう。

FP業務の幅を理解したうえで相談してみましょう

ファイナンシャルプランナーはお金に関するさまざまな相談に乗ってもらえる専門家です。

家計の見直しや資産運用はもちろん、相続や税金に関する相談もできます。

また、将来のマイホームや老後資金に不安を抱えている方は、現状の分析をしながら具体的な改善策を提案してもらえます。

相談するFPを選ぶ際は事前に相談したいお金の悩みを明確にすることが大切ですが、漠然とした相談をしたい場合は独立系のFPがおすすめです。

個人のお金の悩みは、無料相談で対応してもらえることも多いため、今までFPを利用したことがない方も積極的に利用してみましょう。