家計の見直しや金融資産の選び方を相談できるFPですが、FPに相談するのが恥ずかしくてなかなか相談に踏み出せないという方もいるのではないでしょうか。
しかし、FPに相談をするメリットは大きいため、相談できないままでいるのはもったいないことといえます。
ここでは恥ずかしいと感じる相談者をFPはどう見ているのかやFPのメリットを解説するので、ぜひ一度FPに相談してみてください。
また、FPの選び方も紹介するので、相談先を探す際の参考にしてみてください。
お金の相談が恥ずかしいという相談者は多い
FPに相談する際に恥ずかしいと感じている相談者は多いです。
主な原因として「大人なのにお金の知識がなくて恥ずかしい」「家計状況を知られることが恥ずかしい」といったものがあります。
しかし、家計管理は学校で習うものではないため、知らないことは恥ずかしいことではありません。
FPは相談者の家計をプロの視点から見ることで、相談者の目標が叶うためのサポートを行います。自身の将来のために、まずは恥ずかしがらずにFPに相談をしてみましょう。
FPに相談してよかったという人は相談者の6割
一度FPに相談をした人のうち6割の人がFPに相談してよかったと感じているというデータがあります。
FPへの相談では家計の見直しはもちろん、老後の生活設計や住宅購入資金の準備、住宅ローンの見直し、資産運用の方法、金融商品の選び方などお金に関するさまざまな相談が可能です。
FPに相談することで夢や目標の実現に向けた最適なライフプランのためのサポートが受けられます。
現状の生活では難しいと感じていることも、FPに相談することで実現可能になるかもしれません。FPへの相談は無料のものもあるため、まずは無料相談を受けてみると良いでしょう。
FPに相談するメリット
ここからはFPに相談するメリットを解説します。FPに相談しようか迷っている方は参考にしてみてください。
第三者の視点からアドバイスがもらえる
自分で家計管理をしているだけでは気づけない家計の問題点を、第三者の視点から見つけてもらうことができます。
また、お金の知識があるプロの視点から改善のためのアドバイスが受けられるため、お金の使い方や今後のプランを決めるうえで大きな指針にできます。
経済的負担が軽減できる
FPに相談することで余計な保険がないか見直しをしたり、住宅ローンの利息を抑えたりできます。
知らず知らずのうちに増えていた余計な支出を見つけてもらうことで、経済的な負担を軽減できます。
精神的な不安を軽減できる
FPへ相談をする人の中には漠然とした不安を抱えている人もいます。
現在の家計管理で将来が大丈夫なのかわからないという場合も、お金のプロであるFPに相談することで将来に対して希望が持てるようになります。
FPを選ぶポイント
FPへの相談で失敗しないためには、自分に合ったFP選びが重要です。ここではFPの選び方について解説するので、FPに相談をする際の参考にしてみてください。
企業系FPと独立系FPから選ぶ
FPには銀行や保険会社などに所属する企業系FPとFP事務所に所属する独立系FPの2種類がいます。
企業系FPは無料相談を行っているケースが多い一方で、自社商品の紹介や提案をするのが仕事なので選択肢の幅は狭まります。
独立系FPは基本的に有料ですが、中立的な視点から幅広い金融商品の提案を受けられるのがメリットです。
家計の相談程度であれば企業系FPで無料相談を行い、保険の見直しなどがしたい場合には独立系FPに中立的な視点で提案してもらうと良いしょう。自分の相談内容に合ったFPを選んでください。
FP資格から選ぶ
持っているFP資格によって担当者がどれくらいの知識があるのかを判断する材料になります。
FP技能士資格であれば1級、もしくは2級の資格を持っているFPを選ぶようにしましょう。
また、AFPは2級相当、CFPは1級相当の資格で、さらに最新の知識とスキルを学んでいる証拠でもあるため、AFPやCFPを持っている担当者を選ぶと良いでしょう。
相談内容に適したFPを選ぶ
FPを選ぶ際には相談内容に適したFPを選ぶことも重要です。同じFPといっても得意分野と苦手分野があるため、自分の相談したい分野が得意なFPに相談することをおすすめします。FPに相談できる主な分野は以下のとおりです。
- ライフプラン
- 保険の加入や見直し
- 資産運用
- 不動産
- 税金
- 相続
相談内容に適したFPを選ぶことで相談したけどうまくいかなかったというようなリスクを抑えることができます。
他の専門家とのつながりをチェック
FPを選ぶ際には他の専門家とのつながりもチェックすると良いでしょう。
FPへ相談し解決するためには、税理士や弁護士など他の専門家の協力が必要になる場合があります。そうしたときに自分で専門家を探すのは苦労するため、FPから他の専門家への紹介をもらえるとスムーズです。
FPの他の専門家とのつながりを確認しておくことで、問題を解決するための無駄を省くことができます。
まずは一度FPに相談してみよう
FPに相談をするのが恥ずかしいと感じる方は多いですが、それでも得られるメリットの方が多くあります。
プロの目線からアドバイスをもらうことで、自分の叶えたい夢や目標に向けたライフプランを実現できる可能性があります。悩んでいる方はまず一度FPに相談してみると良いでしょう。
FPに相談する際にはFPの資格や専門分野を確認して、失敗しないように上手く選びましょう。
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